Tiền ảo vẫn đầy cạm bẫy

phổ quát đối tượng lợi dụng sự nâng cao giá của các đồng bạc điện tử đã được quốc tế xác nhận như bitcoin, ethereum… để tạo ra các đồng bạc ảo đa cấp nhằm trục lợi.

Nguồn: https://vietnambiz.vn/tien-ao-van-day-cam-bay-52674.html

Tại Việt Nam hiện với hàng chục đồng bạc ảo đa cấp như onecoin, ilcoin, gemcoin, wcicoin, pincoin, western, regalcoin, hextracoin, davorcoin, asamamining… các đồng tiền này đang được chủ đơn vị (DN) - nhà phát hành tiền ảo - kêu gọi đầu cơ bằng chiêu thức lấy tiền tài nhà đầu tư sau (mới vào) thanh toán cho nhà đầu tư trước.

Biến hóa tiền thật thành đồng coin

Theo ngừng thi côngĐây, những DN phát hành tiền ảo chào mời người dân sử dụng tiền thật tìm những gói đầu cơ do mình đưa ra. Hằng tháng, người chơi tiền ảo nhận được lãi suất 50%. Sau chậm tiến độ, chủ DN hẹn sẽ ICO (phát hành lần đầu) tiền ảo rồi lên sàn quốc tế đàm phán và người có tiền ảo có thể thu được gấp 10, 20, 30 lợi nhuận. Khoảng 1 năm tiếp theo, người chơi tiền ảo sẽ thu được 50%-400% lợi nhuận. Cách đây không lâu, thị trường cũng ghi nhận 1 dòng tiền ảo mang ký hiệu DAG do DN với trụ sở nằm trên phố Đào Duy Anh, quận Phú Nhuận, TP HCM làm cho "chủ xị". Nhà đầu tư sở hữu thể tham gia DAG trong khoảng 100-25.000 euro, lãi suất lên đến 65%/tháng và sẽ được chủ DN chuyển tiền vào account mỗi tháng 1 lần vào thứ hai đầu tháng. Bên cạnh đó, khi giới thiệu người tham gia DAG, nhà đầu tư sẽ được hưởng hoa hồng 5%-25%.

Ông trần Trọng Vinh - người chơi tiền ảo khá sành sõi - cho biết những dòng tiền ảo do DN Việt Nam phát hành mang cỗi nguồn, duyên do lập lờ. Sau khi kêu gọi nhà đầu tư góp vốn vào các Công trình tiền ảo, chủ DN thường quy đổi số tiền mà nhà đầu tư đã góp thành những đồng coin. "Thế nhưng, nhà đầu tư mang những đồng coin này ko biết bán cho người nào, chẳng thể quy đổi ra tiền thật và đến 1 lúc nào ngừng thi côngĐây, chủ DN phát hành tiền ảo sẽ biến mất. Nhà đầu cơ sẽ đối mặt mang việc "tiền mất tật mang" - ông Vinh khuyến cáo.

với mức sinh lời đưa ra hấp dẫn, không ít người đã gom hết tiền bạc dồn vào tiền ảo do DN phát hành, hệ quả là họ phải ngậm trái đắng. Vụ tiền ảo iFan cách đây không lâu là 1 ví dụ tiêu biểu.

quý khách tại một máy đàm phán tiền ảo trên đường Bùi Viện, quận một, TP HCM. Ảnh: Hoàng Triều

Ẳn theo bitcoin, ethereum…

nhắc tiền ảo, 1 số chuyên gia kỹ thuật cho hay các đồng bạc như bitcoin, etherium… được sinh ra từ những thuật toán máy tính song song được cùng đồng công nghệ thông báo trên toàn cầu công nhận. Bitcoin, etherium… cũng đang được hài lòng trả tiền vài cái hàng hóa tại 1 số quốc gia. Từ chậm tiến độ, các đồng bạc này được rộng rãi người chọn làm cho kênh đầu cơ vốn đầu tư vì có dịp sinh lời. Cách đây 4 năm, một bitcoin giá vài trăm đô la nhưng tới cuối năm 2017, tăng lên sắp 20.000 USD (khoảng 400 triệu đồng). Tới đầu năm 2018, giá bitcoin lao xuống 300 triệu đồng, rồi tiếp diễn xuống dưới 180 triệu đồng và tới ngày 30-4 lại vọt lên 212 triệu đồng.

Do năm 2017 bitcoin và etherium liên tục tăng giá nên tại Việt Nam, một số DN lợi dụng chừng độ biến động giá của hai đồng bạc này tạo ra các đồng tiền ảo như iFan, pincoin, BNC, TTC… rồi kêu gọi nhà đầu cơ tham dự để hưởng lãi suất cao. DN phát hành tiền ảo thiết lập sàn giao dịch, thành lập những chuỗi shop ưng ý thanh toán những đồng tiền này nhằm lôi kéo thêm nhà đầu tư. Bên cạnh đó, sau lúc lôi kéo được nhiều người bỏ tiền thật mua tiền ảo, DN tung chiêu đưa trị giá đồng tiền do mình phát hành xuống mức cực thấp để trục lợi. Chả hạn cuối năm 2017, đồng pincoin do công ty Modern Tech phát hành ban sơ giá một đô la Mỹ, nay chỉ còn 0,2 USD/pincoin.

Theo trạng sư (LS) Nguyễn Tiến Lập (Văn phòng LS NHQuang & cộng sự), rủi ro nhất trong việc đầu tư tiền ảo là trị giá đồng bạc lên xuống thất thường do tiền ảo chưa được thừa nhận 1 phương pháp hợp pháp dẫn tới ko có 1 thước đo tham chiếu (ví dụ như vàng, USD) và không được chính phủ hay nhà băng trung ương bảo hộ; sự hiểu biết của nhà đầu cơ còn tránh nên ít phổ quát bị lạm dụng khi tiền ảo bị ngụy tạo trị giá. "Vụ việc tiền ảo iFan vừa mới đây đang được cơ quan chức năng xem xét khởi tố được cho là gây thiệt hại lên tới 15.000 tỉ đồng, là cái hình đầu tư vốn đầu tư đa cấp bị cấm (khác với buôn bán bán hàng đa cấp được pháp luật cho phép). Việc bỏ tiền đầu tư này làm nhà đầu cơ vừa là nạn nhân vừa là thủ phạm. Bởi thế, việc khiếu nại trở nên khó khăn" - LS Nguyễn Tiến Lập Tìm hiểu.